非法套现属于什么罪

1.非法套现常见涉及非法经营罪，使用POS机等虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的按此罪定罪。“情节严重”包括套现数额超100万元、造成金融机构资金20万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失10万元以上。若恶意透支信用卡后非法套现，还可能构成信用卡诈骗罪，罪名认定要结合具体行为、情节和证据。
2.解决措施与建议：
-金融机构应加强对POS机的管理和监控，严格审核商户资质，及时发现异常交易。
-个人要增强法律意识，不参与非法套现活动，合理使用信用卡。
-监管部门加大执法力度，严厉打击非法套现行为，维护金融市场秩序。
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法律分析：
（1）非法套现常见以非法经营罪定罪处罚，通过POS机等虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，达到情节严重标准就会被认定。
（2）“情节严重”有明确界定，套现数额100万元以上，或造成金融机构资金20万元以上逾期未还，或造成金融机构经济损失10万元以上。
（3）若恶意透支信用卡后进行非法套现获取资金，会构成信用卡诈骗罪。罪名认定要结合具体行为、情节和证据。

提醒：
非法套现法律风险高，不同行为对应的罪名和后果不同，遇到相关情况建议咨询专业法律人士分析。
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（一）为避免涉及非法套现相关罪名，个人不要使用POS机等进行虚构交易、虚开价格、现金退货等向信用卡持卡人直接支付现金的行为。
（二）金融机构应加强对信用卡交易的监测，对于异常交易及时调查和处理，防止非法套现情况发生。
（三）一旦发现有人进行非法套现，应及时向相关监管部门举报。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。这里使用POS机非法套现以虚构交易等方式直接支付现金属于非法从事资金支付结算业务。
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1.非法套现常涉及非法经营罪。违反规定，用POS机等虚构交易、虚开价格等向信用卡持卡人直接付现，情节严重的按此罪处罚。

2.“情节严重”指套现超100万，或致金融机构资金超20万逾期未还，或造成损失超10万。

3.恶意透支信用卡后非法套现，可能构成信用卡诈骗罪。罪名认定要结合行为、情节和证据。
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结论：
非法套现常见涉及非法经营罪，情节严重会以此罪定罪处罚，恶意透支后套现还可能构成信用卡诈骗罪，罪名认定需结合具体情况判断。
法律解析：
根据相关规定，使用POS机等以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，达到“情节严重”标准的，按非法经营罪处理。“情节严重”包括套现数额100万元以上、造成金融机构资金20万元以上逾期未还、造成金融机构经济损失10万元以上等情形。若存在恶意透支信用卡后又进行非法套现获取资金的行为，则可能构成信用卡诈骗罪。在实际判定罪名时，要综合考虑具体行为、情节以及相关证据。非法套现不仅损害金融机构利益，也破坏了金融市场秩序。如果遇到与非法套现相关的法律问题或有疑惑，建议及时向专业法律人士咨询，以获取准确的法律建议和帮助。